TrueFi ist ein ungesichertes Kreditvergabe-DeFi-Protokoll, das von TrustToken eingeführt wurde.

Projektvision:

Einführung unbesicherter Kredite in DeFi. Dies verhilft Krypto-Kreditgebern zu attraktiven und nachhaltigen Renditen und bietet Krypto-Kreditnehmern vorhersehbare Kreditbedingungen ohne Sicherheiten.

Marktanforderungen:

Das explosive Wachstum von DeFi hat eine neue Anlageklasse mit enormer Nachfrage in die Blockchain gebracht: Schulden. Aber es fehlt auf dem Markt an einem Vehikel, das hohe Renditen zu konsistenten und vorhersehbaren Raten bei überschaubarem Risiko und Zugang zu unbesicherten Krediten bietet.

Lösung:

1. Ein rechtlicher Rahmen, um Maßnahmen gegen DeFi-kompatible überfällige Kredite auch ohne Sicherheiten zu ergreifen;
2. Langjähriger Ruf für Vertrauenswürdigkeit bei privaten und institutionellen Benutzern (TrustToken veröffentlicht Stablecoin TUSD und das kumulierte Benutzervolumen), also Führung einer Gruppe hochwertiger Kreditnehmer und Kreditgeber;
3. Die stabile Währung, die vom globalen Rechtssystem unterstützt wird, kann leicht auf TrueFi zugreifen.

Betriebsprozess:

1. Kreditgeber fügen TrueUSD zu TrueFi-Pools hinzu, um Kredite zu vergeben, Zinsen zu verdienen und TRU abzubauen. Alle nicht ausgegebenen Gelder werden an das Curve-Protokoll gesendet, um den Ertrag zu maximieren.
2. Der Kreditnehmer reicht einen Antrag auf Kreditaufnahme aus dem Pool ein. [Sie übermitteln den erforderlichen Kapitalbetrag, den angebotenen APY-Prozentsatz, die Laufzeit und eine Ethereum-Adresse (falls der Vorschlag genehmigt wird), um das Darlehenskapital zu erhalten. 】
3. Der Kreditnehmer reicht Kreditanträge ein, um Stimmen von TRU-Pfandgebern zu diesen Anträgen zu erhalten. Jede Abstimmung setzt teilnehmende TRU-Inhaber einem Aufwärts- oder Abwärtsrisiko aus, je nachdem, ob das Darlehen letztendlich erfolgreich zurückgezahlt wird, was die TRU-Spieler daran erinnert, vorsichtig abzustimmen.
4. Der Smart Contract des Pools genehmigt oder lehnt den Kredit basierend auf den Risikoparametern des Pools und den (Ja/Nein)-Stimmen der TRU-Pledger ab.
5. Der Kreditnehmer muss das Kapital und die Zinsen am oder vor Ablauf der Laufzeit zurückzahlen. Kreditnehmer, die in Verzug geraten, werden im Rahmen des unterzeichneten Kreditvertrags mit rechtlichen Schritten konfrontiert.

Token-Nutzungsszenario:

TRU wird als Governance-Token für Kreditversprechen und Abstimmungen verwendet.

Projektauftrag:

9,5 % Unternehmen
39 % Incentive-Allokation
28,5 % Private Equity
18,5 % Team und Management
4,5 % Zukünftiges Team

Projektrisiko:

1. Potenziell erhöhtes Verlustrisiko: Protokolle, die Sicherheiten erfordern, werden im Falle eines Ausfalls durch diese Sicherheiten geschützt. Während dies es solchen Plattformen ermöglichen würde, Kredite wahllos zu genehmigen, müssen Kreditnehmer von unbesicherten Krediten höhere Vertrauensstandards erfüllen. Im Falle eines Zahlungsausfalls bei einem unbesicherten Kredit wird die Kreditwürdigkeit des schlechten Kreditgebers vor der nächsten Kreditauszahlung geprüft und es drohen Reputationsschäden und rechtliche Schritte. Wenn eine solche Klage bei der Beitreibung des Darlehens erfolglos bleibt, kann der Kreditgeber den Wert des Darlehens ganz oder teilweise verlieren.
2. Potenziell reduzierte Liquidität: Während sofortige Abhebungen bei neuen Vereinbarungen zur Norm geworden sind, bieten unbesicherte Kredite möglicherweise nicht die gleiche Flexibilität. Die meisten ungesicherten Darlehensnehmer sind an festverzinslichen, befristeten Darlehen mit vorhersehbaren planmäßigen Rückzahlungen interessiert. Das bedeutet, dass Kreditgeber, die solche Kredite finanzieren, sich wohlfühlen müssen, wenn sie Vermögenswerte für die Laufzeit des Kredits, die Wochen oder Monate dauern kann, sperren. TrueFi bietet eine weitere Option für sofortige Auszahlungen: die Möglichkeit, Ihre Forderungen auf ausstehende Kredite in Form von Liquiditätspool-Token zu verkaufen. Kreditgeber, die sich dafür entscheiden, ihre Kredite auf diese Weise zu liquidieren, sollten verstehen, dass sie beim Verkauf von Token Verluste erleiden können, da diese Preise vom Markt bestimmt werden.

Werturteile:

TRU hat derzeit nur eine Governance-Rolle und stellt einen Governance-Token dar. Alle Token, die von der Projektpartei innerhalb von 6 Monaten nach Beginn des Liquiditätsabbaus generiert werden, werden zur Vernichtung oder zur Rückgabe an die Gemeinschaft verwendet.

Kurzfristig wird gemäß dem Governance-Plan das Angebot an TRU reduziert, wodurch die Preisunterstützung stabilisiert wird.

Langfristig wird TRU nur für den Betrieb der TrustToken-Plattform benötigt, und der Umfang der On-Chain-Assets wird den Wert von TRU beeinflussen, sodass der tatsächliche Umfang der zukünftigen On-Chain-Assets berücksichtigt werden muss.

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